Il nous tient à coeur d’analyser la situation financière de nos clients et de bien les conseiller.

Étapes d’une saine gestion

  1. Établir un plan (vos objectifs financiers, votre bilan personnel et vos revenus et dépenses).

     

  2. Mettre en place des stratégies efficaces et rentables.

     

  3. Effectuer un suivi rigoureux du plan et des stratégies.

Les conseillers de Vision Finance s’engagent à vous suivre tout au long du processus et surveilleront vos placements.

Prenez rendez-vous avec Vision Finance pour assurer votre sécurité financière!

Contactez-nous dès maintenant au 819 629-3939.

Planification financière personnelle

La planification financière personnelle intégrée se définit comme étant l’analyse dans son entièreté de votre situation financière, la détermination de vos objectifs et l’élaboration de stratégies adaptées ainsi que des solutions réalistes et sur mesure qui vous épauleront à optimiser votre situation financière et votre patrimoine. D’une manière concrète, le planificateur financier peut analyser que certaines facettes de la situation financière de son client, si tel est le désir de ce dernier. Il doit impérativement garder à l’esprit sept domaines d’intervention lors de chacune des phases de sa rencontre avec son client, et ce, afin d’offrir un service personnalisé qui lui permet d’optimiser la situation de ce dernier. Ces sept domaines d’intervention sont :

Placements

fiscalité

assurance

finance

aspects légaux

retraite

succession

Planification de la retraite

L’expectative de la retraite produit chez le commun des mortels le besoin d’édifier une planification financière. C’est légitime. Nous espérons aborder cette tranche de vie avec les ressources financières substantielles sans devoir sacrifier notre niveau de vie.

Le planificateur dans son document veillera à :

– Définir vos besoins et objectifs à votre retraite.

– Cerner votre profil d’investisseur et fixer votre degré de tolérance au risque.

– Déterminer l’épargne nécessaire à la réalisation de vos objectifs de retraite.

– Spécifier des stratégies d’accumulation d’épargne dans la perspective de votre retraite.

– Raffiner des stratégies concernant l’utilisation judicieuse de votre capital de retraite.

Planification successorale (testamentaire)

L’expertise du planificateur financier vous permet d’identifier les écueils que vous pourriez affronter lors de situations diverses. Dans le prolongement de cette idée, la planification financière se charge d’aborder les points suivants en matière de succession :

Les différentes formes de testament et leurs caractéristiques.

La désignation d’un ou de plusieurs bénéficiaires dans le cadre d’un testament, d’une assurance-vie, d’un REÉR, etc.

La conception et la création d’une fiducie.

L’ouverture et l’acceptation d’une succession.

Analyse de vos polices d'assurance-vie

L’existence de l’assurance remonte bien loin et son but intrinsèque consiste à vous protéger contre les impondérables. Bâtir un plan financier sans en tenir compte ne pourrait que fragiliser votre situation et amputer bien des projets personnels, d’entreprise, de retraite.

Ne perdons pas de vue que l’assurance ne sert pas uniquement qu’en cas de décès. Elle peut tout aussi bien viser la protection de votre santé, de votre intégrité physique, de vos biens et de votre entreprise.

Vu la complexité et la diversité des produits d’assurance, sans oublier leur incidence à long terme, pourquoi se priver des précieux conseils d’un assureur-vie agréé, qui peut également être un planificateur financier et qui grâce à ces compétences professionnelles réunies en un seul individu, vous fera partager son expertise afin de vous servir à bon escient.

Analyse de vos placements

Des sept domaines de la planification financière, celui du placement est le plus connu et accessible pour la plupart des individus. La foule de produits disponibles ne simplifie en rien la décision éclairée de la stratégie de placement adéquate qui doit être prise. Seul le planificateur financier pourra vous aider à démêler le tout grâce à ses connaissances et sa compétence.

Toutes les informations que vous lui aurez communiquées l’aideront dans ses recommandations et il pourra :

Planifier l’élaboration de votre portefeuille.

Définir votre profil d’investisseur et évaluer votre seuil de tolérance au risque.

Analyser votre portefeuille actuel.

Instituer des stratégies de placement optimales.

Construire l’historique du rendement de vos placements et le chiffrer.

Vous accompagner dans l’évolution de vos besoins spécifiques.

Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.
Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensé peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.

Assurance
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Fonds distincts
Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct, est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.

Placements garantis
Les placements garantis sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. et/ou de plusieurs agents généraux.

Assurance hypothécaire
Les produits d’assurance hypothécaire sont offerts par l’intermédiaire de ….

Obligations et actions : offerts par l’entremise d’Alain Lemire, conseiller en placement avec Patrimoine Hollis (à vérifier avec Hollis)